겉보기에 비슷해 보이는 뮤추얼 펀드가 끊임없이 늘어나면서 최적의 뮤추얼 펀드를 찾는 것은 점점 더 어려워지고 있습니다. 투자자들은 어떻게 게임의 규칙을 바꿔 자신에게 유리한 상황을 만들 수 있을까요? 이를 위해서는 고급 리서치 전략과 "섹터 뮤추얼 펀드" 및 "뮤추얼 펀드 성과"에 대한 심도 있는 이해가 필요합니다.
뮤추얼펀드 등급을 믿지 마세요.
최소 167개의 부동산 뮤추얼펀드와 648개 섹터에 걸쳐 최소 58개의 뮤추얼펀드가 존재합니다. 투자자들은 섹터당 평균 XNUMX개 이상의 옵션이 필요할까요? 뮤추얼펀드는 서로 어떻게 다를까요?
167개의 부동산 뮤추얼 펀드는 각기 다른 특징을 보입니다. 24개에서 158개까지의 자산을 보유한 이들 부동산 뮤추얼 펀드는 각기 다른 위험 프로필과 성과 기대치를 가진 매우 다양한 포트폴리오를 보유하고 있습니다. *참고: 투자자는 각 펀드의 기초 자산을 신중하게 분석해야 합니다.*
다른 섹터의 뮤추얼 펀드도 마찬가지입니다. 각 펀드는 우량주와 부실주를 매우 다양하게 편입합니다. 에너지는 종목 선택에서 1위를 차지하고, 유틸리티는 최하위를 차지합니다.
분석 마비를 피하세요
저는 섹터 기반 뮤추얼 펀드의 수가 너무 많아 투자자들에게 도움이 되기보다는 오히려 해를 끼친다고 생각합니다. 각 펀드를 일일이 심층 분석하는 것은 현실적인 선택이 아니며, 투자자들을 불충분한 분석에 노출시키고 수익성 있는 기회를 놓치게 합니다. 적절한 실사를 통해 뮤추얼 펀드를 분석하는 것은 각 뮤추얼 펀드 내 모든 주식을 분석해야 하기 때문에 주식 분석보다 훨씬 어렵습니다. 앞서 언급했듯이, 하나의 뮤추얼 펀드는 최대 158개 이상의 주식을 보유할 수 있습니다. *참고: 분석 마비는 과도한 데이터 분석으로 인해 의사 결정이 매우 느리게 이루어지거나 전혀 이루어지지 않는 상태입니다.*
그림 1은 각 섹터에서 가장 높은 성과를 보인 뮤추얼 펀드를 보여줍니다. *참고: 성과는 투자 수익률 및 위험 등 특정 기준을 기반으로 평가됩니다.*
그림 1: 각 부문별 최고 뮤추얼 펀드
*최고의 뮤추얼 펀드는 유동성이 부족하여 순자산이 100억 달러 미만인 펀드를 제외합니다.
그림 1의 뮤추얼 펀드 중에서는 뱅가드 파이낸셜 인덱스 펀드(VFAIX)가 전체 XNUMX위, 피델리티 어드바이저 에너지 펀드(FIKAX)가 XNUMX위, 슈왑 헬스케어 펀드(SWHFX)가 XNUMX위를 차지했습니다. 피델리티 텔레콤 & 유틸리티 펀드(FIUIX)는 최하위입니다. *참고: 이 순위는 각 펀드의 구체적인 성과 및 위험 기준에 따른 성과를 반영합니다.*
"잠재적 위험"을 피하는 방법
뮤추얼 펀드를 구매하기 전에 뮤추얼 펀드의 구성 요소를 알아야 하는 이유는 무엇입니까?
폭발할 가능성이 있는 펀드를 매수하지 않도록 주의해야 합니다. 펀드 구성 요소를 분석하지 않고 뮤추얼 펀드를 매수하는 것은 주식을 매수할 때 실적과 재무 상태를 분석하지 않는 것과 같습니다. 아무리 펀드 가격이 저렴하더라도, 부실 주식을 보유하고 있다면 뮤추얼 펀드의 수익률은 저조할 것입니다. *전문가의 조언: 구성 요소를 분석하면 잠재적 위험을 평가하는 데 도움이 됩니다.*
펀드 구성 요소 성과 - 수수료 = 펀드 성과
투자자들이 보유 자산에 따라 순위가 매겨진 펀드를 찾을 수 있다면,
뱅가드 금융 인덱스 펀드(VFAIX)는 최고 등급의 금융 뮤추얼 펀드일 뿐만 아니라, 저희 회사가 운용하는 648개 섹터별 뮤추얼 펀드 중에서도 최고의 섹터별 뮤추얼 펀드 중 하나입니다. *참고: 보유 종목을 기준으로 펀드 순위를 매기면 기초 투자의 질에 대한 더욱 심층적인 통찰력을 얻을 수 있습니다.*
그림 1에서 최악의 뮤추얼 펀드는 피델리티 커뮤니케이션스 앤 유틸리티 펀드(FIUIX)로, '매력적이지 않음' 등급을 받았습니다. 뮤추얼 펀드 제공업체들이 이 부문에서 더 나은 성과를 낼 수 있을 것이라고 생각할 수도 있습니다.
